Mohamed Salmi

Votre conseiller patrimoine

VOS OBJECTIFS

La retraite

La sécurité financière

La retraite

Une période que l’on souhaite riche en évènements heureux, en tranquillité, en temps qui passe. Plus tôt vous la préparerez, plus vous en profiterez.

Mon travail: Vous aider à préparer, déterminer, à mettre en place les actions indispensables pour que cette deuxième vie soit à la hauteur de vos rêves.

La sécurité financière

Tous les mois vous avez des sorties, des charges incompressibles chauffage, électricité nourriture, logement… Si on ne peut les limiter, on peut au moins les surveiller et surtout mettre en place des actions pour en limiter l’impact.

Le programme Filianse© du groupe Inovéa, orienté sur la sécurité financière de la famille en est un élément important. J’apporte mes compétence pour la bonne mise en place de tout ces éléments.

La Succession

La Fiscalité

La Succession

Anticipez, n’attendez pas l’impact du notaire pour préparer votre succession et protéger vos proches.

Transmettre son patrimoine, c’est la continuité d’une Vie, c’est éviter que L’État ne vous fasse payer Votre patrimoine une deuxième fois.

Je sais c’est direct, mais l’avantage c’est que j’ai les moyens et les partenaires pour vous soutenir dans cette action.

La Fiscalité

En France sur tous les revenus on paye un Impôt. C’est logique et cette argent entre dans le budget de l’État au profit de tous les citoyens.

Mais l’État vous permet aussi d’être un acteur de votre fiscalité, c’est a dire d’agir et non plus subir. En échange de cette action, de votre implication, il vous concède une fiscalité particulière. Les moyens existent, il sont clairs et le budget de la Nation n’y perd pas.

Vous avez accès aux meilleures solutions du marché, au meilleur prix, quelle que soit votre situation financière. Assurances-vie , SCPI, GFF, FCPI… : découvrez nos offres !

Cms’Patrimoine vous accompagnent pour vous aider à prendre les bonnes décisions financières. Pas de numéro surtaxé, pas de mise en attente.

Cms’ Patrimoine  un coaching financier qui suit l’ensemble de vos finances, bénéficier des conseils personnalisés et des solutions adapters

NOTRE MÉTIER

C’est un peu le Coach, le médecin de l’épargnant. Après avoir diagnostiqué le patrimoine (assurance-vie, placements, immobilier, fiscalité, retraite, transmission), nos auditeurs et conseillers en patrimoine vous propose  (entreprise ou particulier) une gamme adaptée d’investissements. Constamment à la recherche des solutions les mieux adaptées aux attentes de nos clients, nos gestionnaire de patrimoine, sont des spécialistes de l’investissement sur mesure et des experts en ingénierie patrimoniale